No setor financeiro, se tornou essencial inovar digitalmente por causa dos muitos desafios que existem. 

As gestoras de recursos, especialmente aquelas focadas em Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) e Fundos de Investimentos de Crédito, enfrentam uma série de obstáculos operacionais sem o suporte de softwares especializados que abrangem todo o processo de investimento, da originação à distribuição.

Este artigo explora como o Banco BMI, em parceria com a A-Players e utilizando a plataforma monday.com, superou esses desafios, transformando seus processos internos e definindo um novo padrão de eficiência e colaboração no setor.

Cenário atual do setor financeiro

O setor financeiro está sempre em transformação e a capacidade de adaptação é indispensável.

A introdução de nossa solução inovadora promete revolucionar a gestão de FIDCs e Fundos de Investimentos de Crédito, cobrindo integralmente todas as etapas do processo e oferecendo às empresas a chance de superar a concorrência em um mercado cada vez mais rigoroso e regulado. 

Por isso, esta solução traz benefícios estratégicos significativos, como o aumento da eficiência operacional através da automação e otimização de processos manuais, permitindo que gestoras de recursos expandam sua carteira de clientes e oportunidades. 

Além disso, a integração com serviços de análise de crédito possibilita uma tomada de decisão mais informada, reduzindo riscos e aumentando os retornos sobre os investimentos. 

A solução assegura o cumprimento das regulamentações, Isso minimiza os riscos legais e financeiros e pavimenta o caminho para uma expansão de mercado efetiva. 

Dados precisos

Imagine poder tomar decisões de investimento embasadas em análises profundas e dados precisos de análise de crédito? 

Nossa solução oferece essa possibilidade, permitindo a avaliação de riscos e oportunidades com confiança, maximizando seus retornos. 

1. Agilidade Operacional: a capacidade de otimizar e automatizar processos manuais resulta em agilidade operacional aprimorada. Menos tempo gasto em tarefas administrativas significa mais tempo para se concentrar em estratégias de negócios e serviços de alto valor.
2. Visibilidade Total e Transparência: nossa solução proporciona uma visão panorâmica de todas as fases do processo, desde a originação até a distribuição. Isso garante a minimização de riscos, atrasos e erros.
3. Compliance: a gestão de aprovações de crédito e compliance é integrada em nossa solução, permitindo que atenda às regulamentações rigorosas sem comprometer a eficiência operacional.
4. Expansão Estratégica: ao eliminar obstáculos e gargalos em seus processos, nossa solução capacita a expansão estrategicamente de seus serviços e explorar novas oportunidades de mercado. 
5. Conexões Significativas: centralizar comunicações e informações fomenta conexões significativas entre equipes, melhorando a colaboração e a tomada de decisões conjuntas.
6. Foco no Crescimento Sólido: a oportunidade de tomar decisões informadas, agilizar processos e garantir conformidade coloca empresas no caminho do crescimento sólido e sustentável.

Nossa solução é uma ferramenta que transcende a gestão tradicional, permitindo que você alcance níveis mais altos de excelência. 

4 Passos para a Estrutura de um Projeto no Setor Financeiro

A estruturação de um projeto na área financeira é crucial para garantir sua viabilidade, conformidade e sucesso. Ela se divide em quatro etapas fundamentais: originação, estruturação, compliance e crédito. Cada uma dessas fases tem atividades específicas que contribuem para a gestão eficaz do projeto.

1. Originação

A primeira fase do processo é a originação, onde o foco está na identificação e avaliação de oportunidades de investimento. Durante esta etapa, são realizadas análises detalhadas das potenciais oportunidades de investimento para determinar sua viabilidade. Isso inclui:

• Realizar análise de oportunidades de investimentos;
• Executar diligências para avaliar a viabilidade do investimento;
• Negociar os termos do investimento com os emissores dos títulos;
• Finalizar o acordo de investimento, estabelecendo as bases para o desenvolvimento subsequente do projeto.

2. Estruturação

Após a seleção e aprovação de uma oportunidade de investimento, esta fase é dedicada a definir os termos específicos do investimento e organizar a estruturação do veículo de investimento. As atividades principais incluem:

• Projetar a estrutura do investimento, assegurando que esteja alinhada com os objetivos e regulamentações aplicáveis;
• Definir os termos do investimento, incluindo aspectos financeiros e legais;
• Montar a estrutura do veículo de investimento, que gerenciará os recursos e o processo de investimento.

3. Compliance

A conformidade regulatória é fundamental em qualquer projeto financeiro, e a fase de compliance foca no desenvolvimento e implementação de políticas e procedimentos para garantir essa conformidade. As atividades essenciais são:

• Desenvolver políticas e procedimentos de conformidade regulatória;
• Monitorar e avaliar os riscos de conformidade, garantindo que o projeto esteja em conformidade com todas as leis e regulamentações aplicáveis;
• Implementar medidas para assegurar a conformidade regulatória, prevenindo potenciais penalidades ou impedimentos legais.

4. Crédito

Finalmente, a fase de crédito trata da análise e avaliação do risco de crédito associado aos emissores dos títulos. As decisões de crédito são cruciais para a gestão de risco do projeto. As atividades incluem:

• Analisar e avaliar o risco de crédito do emissor dos títulos;
• Aprovar ou negar a concessão de crédito com base na análise de risco;
• Definir os termos do crédito, incluindo prazo e taxa de juros, para garantir a viabilidade financeira do investimento.

Cada uma dessas fases é interdependente e vital para o sucesso do projeto financeiro, desde a concepção inicial até a implementação final. 

A Busca do BMI por Inovação no Setor Financeiro

A trajetória de inovação do BMI no uso de ferramentas de CRM reflete um ponto significativo na busca por eficiência, conectividade e otimização de processos. 

Com isso, sob a liderança visionária de Harion Camargo, responsável pela área de distribuição de fundos, o BMI embarcou em uma jornada de transformação digital que culminou na adoção da plataforma monday.com. 

Esta decisão foi motivada pela necessidade de substituir soluções organizacionais que não atendiam plenamente às demandas do setor financeiro, especialmente em termos de interface e funcionalidade.

Superando os Desafios do Setor Financeiro com A-Players

Antes da transição para a monday.com, o controle de processos no BMI era predominantemente manual e baseado em planilhas de Excel, o que resultava em descentralização de informações.

A introdução da monday.com, facilitada pela colaboração com a A-Players, com uma consultoria especializada, marcou o início de uma nova era de gestão integrada e automatizada. 

Essa mudança estratégica otimizou a comunicação interna e a gestão de projetos. Também trouxe melhorias significativas na rotina diária dos times, centralizando informações de clientes e automatizando lembretes e follow-ups.

Resultados e Impacto

A implementação da monday.com transformou a infraestrutura operacional do BMI. 

A plataforma permitiu uma gestão mais eficiente e estratégica dos investimentos, melhorando a divisão de tarefas e a colaboração entre as equipes que estão localizadas em São Paulo e Belo Horizonte. 

Com um total de dez usuários, o BMI beneficiou-se de um sistema enxuto e altamente eficaz que abrange as etapas de originação, estruturação e distribuição, além de um suporte dedicado à área de crédito.

Além disso, a flexibilidade da plataforma, especialmente em dispositivos móveis, possibilitou que a equipe do BMI mantivesse altos níveis de produtividade, mesmo em movimento, destacando-se como um recurso valioso para o banco.

Ademais, a transição para a monday.com envolveu um processo de aprendizado e adaptação, onde a equipe teve que se desvencilhar das práticas tradicionais baseadas em Excel para abraçar uma abordagem mais dinâmica e integrado setor financeiro, proporcionada pela nova ferramenta.

Integração e Segurança 

Um aspecto crucial na escolha da monday.com foi a segurança de dados, uma preocupação primordial para o BMI. 

A plataforma se adequou a este requisito, limitando as integrações a sistemas internos para evitar vazamentos de informações sensíveis. 

Essa precaução reforçou o compromisso do banco com a proteção de dados de seus clientes e a conformidade regulatória.

“Nos sentimos suportados, tudo que poderia ser feito, foi feito. O atendimento sempre foi bom com todos, do time comercial e do time técnico. Sempre debatemos, fizemos sugestões, trocamos informações e ainda tivemos mudanças no caminho.” 

HARION CAMARGO, Debt Capital Markets Manager no Banco BMI.

A experiência do BMI com a monday.com, apoiada pela expertise do nosso time, ilustra um caso de sucesso na adoção de tecnologias inovadoras no setor financeiro. 

Sendo assim, a transição para uma plataforma de CRM mais adaptável e intuitiva resolveu desafios operacionais, abriu caminho para uma gestão de projetos e processos mais eficiente e colaborativa, estabelecendo um novo padrão de excelência e inovação no banco.